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银行卡收到一笔不明转账1820元,我该如何查询来源?

吴亮律师2025-07-21瑞安律师

您可先联系银行查询转账详情,了解资金来源。分析:收到不明转账,需警惕是否为他人误转或涉及诈骗。根据《反洗钱法》等相关法规,银行有义务协助客户查询交易详情。通过银行查询,可了解转账人信息、转账时间等,进而判断资金来源的合法性。提醒:若转账涉及可疑活动,如频繁小额转账等,可能表明问题严重,应及时报警并咨询律师。
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处理方式:从法律角度,处理此类问题主要有两种方式:一是直接联系银行,通过其内部系统查询转账详情;二是若怀疑涉及诈骗等违法行为,可向公安机关报案,由警方协助调查。选择建议:若转账金额不大,且初步判断为误转,建议先联系银行处理;若涉及可疑活动,应立即报警。
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具体操作:1.联系银行客服:提供银行卡号、转账时间及金额等信息,请求银行协助查询转账详情,包括转账人姓名、账户等。2.若银行无法直接提供转账人信息,可申请打印交易流水,作为后续查询或报案的依据。3.怀疑诈骗时,立即向当地公安机关报案,提供银行卡信息、交易流水及怀疑理由。警方将依法开展调查,包括追踪资金流向、联系转账人等。4.在整个过程中,保留好所有与转账相关的证据,如短信通知、银行交易记录等,以备不时之需。同时,保持与银行、警方的沟通,及时了解查询进展。

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